À propos de
Hepta Conseils
En grec, Hepta signifie sept.
Hepta Conseils offre à ses clients des services incluant les sept domaines de la planification financière. (Finance, Fiscalité, Aspects légaux, Succession, Placements, Retraite, Assurances et gestion des risques)
Notre mission est de vous guider et de vous accompagner à travers tout le processus de la planification financière et ce, avec les bonnes personnes et au bon moment.
Que ce soit pour un individu ou pour une entreprise, nous avons allié nos compétences à ceux de nos nombreux partenaires ayants des expertises distinctes dans le but de vous faire progresser. Ces partenaires ont été choisis pour vous, et avec une attention très particulière. En effet, ils ont été sélectionnés sur la base de nos valeurs, c’est-à-dire l’Honnêteté, la Transparence, les Compétences et le Service.
Nous sommes avec vous à toutes les étapes.
L’ensemble des étapes de la vie est représenté par ce que nous appelons le cycle de vie. De fait, si chaque être humain est unique, les phases de la vie sont irrémédiablement les mêmes pour tous : elles vont de la jeunesse à la vieillesse, en passant par l’adolescence, l’âge adulte et la maturité.
À l’intérieur de ces cycles, différents événements surviennent, parfois prévus et parfois imprévus. La vie change, vos besoins aussi. Les besoins liés à chaque étape et à chaque événement de la vie deviennent de plus en plus complexes avec le temps. Ils exigent notamment : du financement; de l’épargne; des investissements; des aspects fiscaux et légaux; de la protection d’actifs; du transfert d’actifs. C’est ce que nous appelons la « gestion du patrimoine financier ».
Nous évoluons avec vous.
Notre approche de la gestion du patrimoine est fondée sur l’idée que nos clients évoluent et que nous devons évoluer avec chacun d’eux. Nous privilégions une approche long terme. Notre objectif est d’apprendre à vous connaître et de vous servir tout au long de votre vie.
À tout moment de la vie, des événements viennent modifier les besoins d’une personne mariage, naissance, héritage, séparation, perte d’emploi, promotion, voyage, maladie, accident, décès…
Ces événements impliquent forcément des décisions financières et certains d’entre eux peuvent contribuer à effriter la valeur de vos actifs. Or, grâce à une planification qui détermine quels sont les outils financiers nécessaires d’aujourd’hui pour vous préparer à demain, vous serez mieux disposé à vous préparer aux prochaines étapes de vie.
En échangeant avec vous, nous chercherons donc à comprendre votre situation personnelle et familiale pour mieux vous conseiller. Vous pourrez ainsi, de façon éclairée, prendre des décisions sur certains produits financiers, mais aussi sur des stratégies de base : la discipline de l’épargne; la gestion de votre crédit; la gestion du risque; la planification de votre retraite; la planification successorale.